اتحادیه اروپا قصد دارد با اعمال قوانین سختگیرانه جدید، شرایط را برای امکان پولشویی در بانک‌های کشورهای عضو دشوارتر کند؛ چرا که از یک سو آمارها افزایش چشمگیر حجم پولشویی در کشورهای اروپایی را نشان می‌دهد و از سوی دیگر تلاشی جدی از سوی نهادهای نظارتی داخلی کشورهای اروپایی برای مقابله با این روند مشاهده نمی‌شود. اما کشورهای اروپایی معتقدند داده‌های مربوط به مبادلات بانکی، اطلاعاتی محرمانه و حساس است که به نوعی با امنیت ملی کشورها مرتبط است؛ از این رو مسئله نظارت بر مبادلات مالی به منظور مبارزه با پولشویی در بانک‌ها، یک امر ملی به شمار می‌آید.